Más allá de elegir una inversión, cómo repartir y seguir el conjunto: diversificación y asignación de activos, papel de un asesor de gestión patrimonial, funcionamiento de las sociedades y los fondos de inversión. Guías pedagógicas, con cifras oficiales.
Investment companies de EE. UU.: los tres tipos de la ley de 1940, asesores y brókeres, cómo comprobar una firma, comisiones y equivalente europeo.
Gestión de patrimonio en Francia: definición, qué hace un CGP, estatutos (CIF, ORIAS), honorarios o retrocesiones y cómo comprobar a un asesor.
Diversificar la cartera: qué significa, de qué protege (2008) y de qué no (2022), asignación de activos y reequilibrio con un ejemplo.
FIRE e independencia financiera: capital de 25 veces los gastos, regla del 4 % y sus límites, 100.000 €, tasa de ahorro y Francia.
Donaciones en Francia en 2026: 31.865 € más 31.865 € por nieto, 100.000 € para la vivienda hasta el 31/12 y 80.724 € entre cónyuges.
Patrimonio medio en Francia: 374.900 € brutos por hogar a principios de 2024, mediana de 205.100 €, cifras por edad, umbral del 10 % más rico y concentración.
La calculadora de interés compuesto muestra en qué se convierten un capital y unas aportaciones periódicas según el tipo, el plazo, las comisiones y la inflación.
Estas guías son pedagógicas y no constituyen asesoramiento de inversión personalizado. Toda inversión distinta de las cuentas de ahorro reguladas y del fondo en euros conlleva un riesgo de pérdida de capital.