Para lá da escolha de um investimento, como repartir e acompanhar o conjunto: diversificação e alocação de ativos, papel de um gestor de patrimônio, funcionamento das sociedades e dos fundos de investimento. Guias pedagógicos, com números oficiais.
Investment companies dos EUA: os três tipos da lei de 1940, consultores e corretoras, como verificar uma empresa, taxas e o equivalente europeu.
Gestão de patrimônio na França: definição, o que faz um CGP, estatutos (CIF, ORIAS), honorários ou retrocessões e como verificar um consultor.
Diversificar a carteira: o que significa, de que protege (2008) e de que não (2022), alocação de ativos e reequilíbrio com um exemplo.
FIRE e independência financeira: capital de 25 vezes as despesas, regra dos 4 % e limites, 100 000 €, taxa de poupança e França.
Doações em França em 2026: 31 865 € mais 31 865 € por neto, 100 000 € para habitação até 31/12 e 80 724 € entre cônjuges.
Património médio em França: 374 900 € brutos por agregado no início de 2024, mediana de 205 100 €, números por idade, limiar dos 10 % mais ricos e concentração.
A calculadora de juros compostos mostra no que se transformam um valor inicial e aportes regulares conforme a taxa, o prazo, as taxas de administração e a inflação.
Estes guias são educativos e não constituem recomendação de investimento personalizada. Toda aplicação que não seja uma conta de poupança regulamentada ou o fundo em euros envolve risco de perda do capital.