Au-delà du choix d'un placement, la façon de répartir et de suivre l'ensemble : diversification et allocation d'actifs, rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine, fonctionnement des sociétés et des fonds d'investissement. Des guides pédagogiques, chiffres officiels à l'appui.
Investment companies américaines : les trois types de la loi de 1940, conseillers et courtiers, vérifications, frais sur 30 ans et équivalent européen.
Gestion de patrimoine : définition, rôle du CGP, statuts (CIF, ORIAS), conseil indépendant ou rétrocessions, étapes et comment vérifier un conseiller.
Diversifier son portefeuille : ce que ça veut dire, ce que ça protège (2008) et non (2022), allocation d'actifs et rééquilibrage chiffré.
FIRE et indépendance financière : capital de 25 fois ses dépenses, règle des 4 % et ses limites, 100 000 €, taux d'épargne, PEA, CSM.
Donation petit-enfant 2026 : 31 865 € plus 31 865 € de don familial, 100 000 € pour le logement jusqu'au 31/12, 80 724 € entre époux.
Patrimoine moyen des Français : 374 900 € brut par ménage début 2024, médiane à 205 100 €, chiffres par âge, seuil des 10 % les plus riches et concentration.
Le calculateur d'intérêts composés montre ce que deviennent un capital et des versements réguliers selon le taux, la durée, les frais et l'inflation.
Ces guides sont pédagogiques et ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé. Tout placement autre que les livrets réglementés et le fonds euros comporte un risque de perte en capital.